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 Conservador, moderado ou agressivo: XP recomenda carteira de fundos para cada perfil de investidor - Jornal Brasil em Folhas
Conservador, moderado ou agressivo: XP recomenda carteira de fundos para cada perfil de investidor


SÃO PAULO - A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.

O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível.

. No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.

Pensando nisso, José Tibães, analistas de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou uma carteira de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney com perfil conservador.

Para a escolha dos ativos, além do perfil do investidor, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral. Os fundos escolhidos têm aplicação inicial de R$ 10 mil, no máximo.

Também foi levada em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (95%) e renda fixa atrelada a inflação (5%).

Veja a carteira de fundos de investimentos sugerida para investidores conservadores:

Nome do fundo

Peso

Valor inicial mínimo

CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM

5%

R$ 10.000

AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP

30%

R$ 5.000

CSHG Income FIC FIRF CP

30%

R$ 5.000

XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP

25%

R$ 10.000

Valora Guardian XP FIC FIM CP

10%

R$ 10.000

Tibães destaca a importância de incluir fundos multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

Para investir nos fundos de investimentos distribuídos pela XP, clique aqui e abra sua conta

Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).

Veja a carteira de fundos de investimentos sugerida para investidores moderados:

Nome do fundo

Peso

Valor inicial mínimo

AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP

27,5%

R$ 5.000

XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP

20%

R$ 10.000

CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM

20%

R$ 10.000

XP Macro FIM

10%

R$ 10.000

Kondor Long Short FIM

10%

R$ 10.000

XP Long Biased 30 FIC FIM

5%

R$ 10.000

FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11)

2,5%

R$ 25.000

Schroder Liquid Alternatives

5%

R$ 5.000

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.

Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil agressivo, composta por renda fixa pós-fixada (10%), renda fixa pré-fixada (12,5%), renda fixa atrelada a inflação (22,5%), renda variável (20%) e multimercados (35%).

Veja a carteira de fundos de investimentos sugerida para investidores agressivos:

Nome do fundo

Peso

Valor inicial mínimo

AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP

10%

R$ 5.000

Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP

12,5%

R$ 5.000

CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM

22,5%

R$ 10.000

XP Macro FIM

15%

R$ 10.000

AZ Quest Total Return FIM

10%

R$ 5.000

XP Long Biased 30 FIC FIM

10%

R$ 10.000

Schroder Liquid Alternatives

10%

R$ 5.000

Leblon Ações FIC FIA

5%

R$ 1.000

FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11)

2,5%

R$ 25.000

FII RBR Alpha (RBRF11)

2,5%

R$ 23.000

Essa carteira tem menos investimentos atrelados ao crédito e a ativos pós-fixados do que os portfólios recomendados para investidores conservadores e moderados.

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

Para investir nos fundos de investimentos distribuídos pela XP, clique aqui e abra sua conta

 

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